En Panamá, la Debida Diligencia es un procedimiento esencial para asegurar la transparencia y seguridad en las transacciones inmobiliarias. Este proceso, que es legalmente obligatorio, protege tanto a las empresas como a los inversores, mitigando riesgos y garantizando el cumplimiento de las normativas vigentes. GRUPO PREIC, con amplia experiencia en el sector, aplica la Debida Diligencia en todas las compraventas realizadas por sus clientes, asegurando un análisis exhaustivo de cada operación.
Leyes y regulaciones clave
Panamá cuenta con un marco regulatorio estricto para la prevención de delitos financieros, como el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. Las principales normativas que regulan la Debida Diligencia son:
Ley 23 de 27 de abril de 2015: Establece medidas para prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, obligando a los sujetos regulados a desarrollar políticas para conocer a sus clientes y verificar su identidad.
Ley 254 de 11 de noviembre de 2021: Refuerza los requisitos de transparencia y Debida Diligencia, exigiendo la identificación del cliente y del beneficiario final en cada transacción.
Decreto Ejecutivo No. 35 de 6 de septiembre de 2022: Reglamenta la Ley 23, proporcionando los mecanismos necesarios para implementar las medidas de Debida Diligencia de forma efectiva.
Proceso de Debida Diligencia en Panamá
El proceso de Debida Diligencia incluye varios pasos esenciales que garantizan la seguridad y legalidad de cada transacción inmobiliaria. GRUPO PREIC sigue estos pasos con rigor en cada operación de compraventa:
Identificación del cliente: Se verifica la identidad del cliente y del beneficiario final mediante la recopilación de documentos y datos relevantes.
Evaluación de riesgo: Se analiza el perfil de riesgo del cliente, tomando en cuenta su actividad económica y las transacciones que realiza.
Monitoreo continuo: Se mantiene actualizada la información del cliente y se realizan revisiones periódicas para detectar posibles cambios que puedan afectar la transacción.
Importancia de la Debida Diligencia
La Debida Diligencia es crucial para prevenir actividades ilícitas y proteger la integridad del sistema financiero. Al realizar este proceso, GRUPO PREIC permite que sus clientes tomen decisiones informadas, evitando riesgos futuros y garantizando el éxito de las inversiones inmobiliarias.
En conclusión, la Debida Diligencia es una herramienta indispensable para cualquier inversión inmobiliaria en Panamá, proporcionando seguridad, transparencia y protección en cada transacción.