La Región de Murcia se sitúa en el 5° puesto de las ejecuciones hipotecarias desde 2020.

Las ejecuciones hipotecarias aumentaron el primer semestre de 2022 respecto a 2021 en tres CCAA (ver cuadro resumen por CCAA)

En la Región de Murcia el crecimiento fue del 29,5%.

En la Región de Murcia las ejecuciones hipotecarias en 2020 fueron de 1.293, mientras que en 2021 fueron de 1.675. Entre el 1° y 2° trimestre de 2022 el dato es de 684 ejecuciones hipotecarias hasta ahora.

Por lo tanto, el total de ejecuciones hipotecarias desde 2020 al 2° trimestre de 2022 han sido de un total de 3.652 ejecuciones hipotecarias en la Región de Murcia, alcanzando el 5° puesto en el ranking.

Los datos sobre ejecuciones hipotecarias muestran la necesidad de aprobar moratorias y medidas normativas para los consumidores en dificultades para el pago de la hipoteca, según ha manifestado hoy ADICAE.

Las cifras, obtenidas de la estadística del Consejo General del Poder Judicial, ponen en cuestión la eficacia de las medidas de "reestructuración de deudas" de la banca y del Código de Buenas Prácticas, y reafirman la necesidad de avanzar hacia moratorias legalmente fijadas ante la subida de la inflación y los tipos de interés

De esta forma, y frente al interesado empeño de la banca en avanzar hacia medidas de carácter voluntario como respuesta a los problemas hipotecarios de cientos de miles de consumidores, la realidad justifica sin lugar a dudas la necesidad de establecer, como plantea ADICAE, mecanismos reglados, regulados y sometidos a control, en forma de moratorias verdaderamente eficaces.

Pese a las moratorias impulsadas en la pandemia, las ejecuciones en 2021 aumentaron en total en un 36% frente a 2020, mientras que entre 2020 y junio de 2022 un total de 60.986 hipotecas han sido objeto de demanda de ejecución. Por ello, ADICAE considera más importante aún si cabe avanzar hacia una autentica y efectiva moratoria legal, la elevación del rango del llamado "Código de Buenas Prácticas", la ampliación de las condiciones para su aplicación y medidas de transparencia, control y supervisión sobre la actuación de la banca al respecto.

Además queda comprobada la ineficacia a la que abocan planteamientos que se apliquen, como parece pretender la banca, de manera unilateral, sin respaldo legal suficiente y sin contar con los consumidores, con anunciosmanipulados e interesados sobre medidas para afrontar los riesgos y peligros de las subidas de tipos de interés en un contexto de inflación y dificultades crecientes para los consumidores. Al respectoADICAE ha advertido hoyque las medidas que propone la banca constituyen duplicar o triplicar su negocio a costa de la inflación y los consumidores "vulnerables", por lo que el Presidente de ADICAE, Manuel Pardos, indicó esta mañana que a la vista de todos los datos"dejar las medidas de respuesta a los riesgos hipotecarios en manos exclusivamentede la banca no es una opción."

Las reclamaciones contra los bancos por las hipotecas aumentaron un 94,1% en el 2021, según la Memoria de Reclamaciones del Banco de España; desde 2015 hasta 2021 tan sólo 41.560 hipotecados han podido "reestructurar" su deuda a través del Código de Buenas Prácticas (ver cuadro), además en condiciones poco claras, pese a que fueron casi 100.000 las solicitudes presentadas en ese período, y sólo en 13 casos se procedió a una "quita". Por su parte en las moratorias aprobadas en la pandemia la banca derivó al 80% de los solicitantes a la moratoria "sectorial", eludiendo cualquier control sobre los requisitos y las medidas aplicadas; y en 2021, con el Euribor en negativo, la banca pasó de tipo variable a tipo fijo (ver cuadro) un total de 7.599 hipotecas según el INE, (ver "gap" fijo-variable) mientras que ahora que el Euribor ha cambiado su tendencia las ofertas a tipo fijo están desapareciendo